近日，运城公安机关

连续破获多起“洗钱”案件

案件背后隐藏着各种套路和手法

今天，我们来揭秘这些

发生在身边的“洗钱”套路

快来看看

你或者你的亲人是不是正在被“套”

将银行卡提供给他人= 赚钱？洗钱

　　近日，盐湖公安分局深挖涉诈违法犯罪线索源头，通过对前期案件的深入研判，于4月19日在吉林长春抓获提供线下取现服务“洗钱”的犯罪嫌疑人白某。

　　经查，犯罪嫌疑人白某（男，34岁，吉林人）在明知他人利用银行卡为境外不法分子进行跑分洗钱的情况下，为获取非法利益，伙同犯罪嫌疑人谈某某（已被公安机关刑拘）坐飞机到运城，使用银行卡为诈骗团伙进行洗钱，并通过银行网点为不法分子提供线下取现服务。

　　目前，犯罪嫌疑人白某已被公安机关依法刑事拘留。

　　“洗钱”套路揭秘

　　“供卡型”洗钱：禁不住高额报酬诱惑，将自己或他人的银行卡出租、出售给不法分子用于“走账”，可能涉嫌洗钱犯罪！这里的资金账户不仅包括提供银行的存款账户、储蓄账户，还包括股票交易账户、期货交易账户等。

虚拟货币跨境交易= 赚钱？洗钱

　　4月25日，万荣县公安局通过对反诈线索分析研判，抓获两名通过兑换虚拟货币“洗钱”的犯罪嫌疑人。

　　经查，4月18日，万荣县裴庄镇居民张某甲在微信聊天群中看到“给某平台点赞，获佣金”的信息后，便与对方添加好友，二人在聊天过程中，对方以丰厚报酬让张某甲下载某境外聊天软件，张某甲下载后，对方又告知其必须用银行卡为一赌博平台“洗钱”，才可获得丰厚报酬，张某甲抵不住诱惑，便在对方诱导下使用自己的银行卡完成取现，然后将取现的资金兑换某平台虚拟货币交易给对方完成“洗钱”。后张某甲又介绍同村居民张某乙、张某丙（已被河北公安另案处理）用同样方法“洗钱”，三人共计获利1万余元。

　　目前，犯罪嫌疑人张某甲、张某乙均被公安机关依法刑事拘留。

　　“洗钱”套路揭秘

　　“虚拟货币跨境型”洗钱：虚拟货币洗钱包括但不限于通过非法手段获取虚拟货币投资平台的交易信息，冒充平台客服诱导受害人进行虚假交易；或者明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过购买、销售虚拟货币等方式协助其转移。为了避免成为洗钱活动的受害者或参与者，不要轻信陌生人的投资建议或交易请求，特别是涉及虚拟货币等高风险领域的交易。

“大单生意”找上门= 赚钱？洗钱

　　2024年3月8日，盐湖公安分局开展涉诈线索核查时，发现盐湖区一家烟酒店老板被列为“两卡”人员，民警通过进一步了解，发现不法分子在盐湖区内利用购买大量名贵烟酒商品再通过市场变现进行洗钱。4月10日，民警通过对提供线索的细致研判、循线追踪，先后辗转甘肃陇南、湖南湘潭，在当地公安机关的配合下，将帮助境外不法分子洗钱的犯罪嫌疑人徐某、张某某抓获，快速侦破了这起新型买卖烟酒“洗钱”案。

　　经查，犯罪嫌疑人徐某（男，32岁，云南人）、张某某（男，32岁，云南人）出狱后不思悔改，为了获取非法利益，仍按照境外不法分子的指示，流窜全国各地，利用商品交易为电诈犯罪团伙提供“洗钱”服务，涉及多起其他公安机关电诈案件。

　　目前，犯罪嫌疑人徐某、张某某已被公安机关依法刑事拘留。

“洗钱”套路揭秘

　　“交易型”洗钱：诈骗分子通常会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金、手机等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人，商户收到的“预付款”或者“货款”实际是其他案件的“赃款”。

　　运城公安提醒：财路千万条，守法第一条！警惕网络上高额回报诱惑，切莫随意出售出租出借银行卡、手机卡、微信、支付宝账户，一旦被不法分子利用进行电信网络诈骗，自己也将成为不法分子的帮凶，将被依法追究相应法律责任。