运城长安网讯（通讯员 刘檠）为进一步增强金融部门防范和化解重大金融风险意识和能力，推进溯源治理实质化运行，彻底斩断违法犯罪活动的帮助链条，近日，垣曲县人民检察院向垣曲县邮政储蓄银行、农村商业银行、建设银行、工商银行、农业银行、河东村镇银行公开宣告送达检察建议书，并积极开展以案释法工作，确保检察建议真正落到实处。

　　近年来，电信网络犯罪呈现持续高发态势，据统计，2021年，垣曲县人民检察院总共办理涉银行卡引发的各类犯罪案件30余起，涉案银行卡达200余张，发卡银行有邮政储蓄银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、中国银行等，一人名下登记多张银行卡，或者非法持有他人多张银行卡，或者银行账户内资金交易异常，严重扰乱金融市场经济秩序，威胁银行信贷资金安全。经调查发现，造成上述现象的原因主要有银行在业务营销、客户资信评估、授信管理以及交易授权等环节，内部程序不完善、宣传引导作用发挥不够、监管不到位及员工管理和信息系统不规范等。

　　为从源头上预防违法、解决问题，垣曲县人民检察院针对上述类案存在的问题提出切实可行的规范性建议，制发并向垣曲县各银行送达了检察建议书，督促银行尽快建立健全银行卡业务风险防控长效机制。同时，办案检察官结合最高检“三号检察建议”内容，对2021年以来办理的一批涉“断卡”专项行动案件进行释法说理，详细讲解了出借、收购银行卡可能引发的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪或者掩饰、隐瞒犯罪所得罪等相关罪名。各银行收悉检察建议后，高度重视，迅速召开专题会议，采纳全部检察建议，深入剖析发卡业务管理问题，制定完善落实相关措施，从严格把控开户审核流程、强化从业人员管理、积极宣传引导、健全风险防控奖惩机制四个方面进行了合规整改。

　　“断卡”行动意义重大，关乎金融安全和社会安定。今后，垣曲县人民检察院将持续深化落实最高检“三号检察建议”相关工作要求，加强与金融办、银行、公安机关等部门在防范化解重大金融风险方面的密切联系和有效协作，在办案中监督，在监督中办案，以更优检察履职为加强垣曲金融法治建设贡献更多检察智慧和力量。